海关、税务与合规
KYC / KYB
了解你的客户 / 企业尽职调查 (KYC / KYB)
在开展业务前核实交易对手是否真实存在、其负责人及最终受益所有人是谁、是否受到制裁或存在负面信息的过程。手段包括税务和工商登记记录、签字授权、经营许可、银行资信证明以及实地考察或视频核验。银行依据反洗钱法律执行 KYC；对贸易双方而言，这是防范欺诈的第一道防线。平台上的“已认证企业”标识即基于此类文件审核。
相关术语
制裁与出口管制筛查
核查买方、卖方、银行、船舶及最终用户是否列入联合国、欧盟、美国 (OFAC) 或英国 (OFSI) 的制裁名单，以及货物是否流向受制裁国家或被禁止的用途。银行可能冻结存在制裁风险的款项，违规将导致巨额罚款和账户关闭。由于制裁变化频繁，每笔交易都应重新筛查，并注意船舶改名、关闭 AIS 等规避迹象。
付款转移诈骗（商业电子邮件欺诈） BEC
攻击者入侵卖方或买方的电子邮箱，或使用相似域名发信，在付款时声称“我们的银行账户已变更”，将款项转入自己账户的诈骗。这是国际贸易中损失最大的诈骗之一，汇出的款项往往无法追回。防范措施：通过事先已知的电话号码口头确认任何 IBAN 变更、在平台内将账户变更与双重验证绑定、警惕相似域名、大额付款先进行小额测试汇款。